| Document ID: | 130210 |
|---|---|
| Source URL: | https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentA... |
| Scraped At: | 2026-07-04 05:10:52 |
| Last Updated: | 2026-09-11 19:29:38 |
| Valid To: | 18.12.2020 |
| Latest Version: | Yes |
| Status: | ABROGATED on 18.12.2020 |
| Abrogated By: | REGULAMENT 12 18/12/2020 |
| Meta tags: |
|
|---|---|
| Detail metadata: |
|
privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe
(actualizat până la data de 19 iulie 2011*)
BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI
-------------
*) Textul iniţial a fost publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 837 din 6 decembrie 2007. Aceasta este forma actualizată de S.C. "Centrul Teritorial de Calcul Electronic" S.A. Piatra-Neamţ până la data de 19 iulie 2011, cu modificările şi completările aduse de: REGULAMENTUL nr. 1 din 6 ianuarie 2009; REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009; REGULAMENTUL nr. 15 din 12 august 2009; REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009; REGULAMENTUL nr. 7 din 6 iulie 2011.
Având în vedere prevederile art. 10, ale art. 31 alin. (1), ale art. 32 alin. (1), ale art. 67 alin. (1), ale art. 109, ale art. 294, ale art. 329, ale art. 338 şi ale art. 345 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007,
în temeiul dispoziţiilor art. 25 alin. (2) lit. a) şi ale art. 48 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,
Banca Naţională a României emite prezentul regulament.
-----------
Litera b) a alin. (2) al art. 2 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
c) trust - instituţie specifică dreptului anglo-saxon, reprezentând o operaţiune juridică prin care o persoană, denumită constitutor, încredinţează unei alte persoane, denumită administrator, bunuri ale sale, pentru a le deţine, administra şi preda unor beneficiari arătaţi de constitutor, fie în timpul vieţii, fie după moartea sa. ...-----------
Litera c) a alin. (2) al art. 2 a fost introdusă de pct. 2 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(3) Se consideră că persoanele acţionează concertat când fiecare dintre ele decide să îşi exercite drepturile aferente acţiunilor deţinute, în concordanţă cu un acord explicit sau implicit intervenit între ele. ...-----------
Alin. (3) al art. 2 a fost introdus de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
privind emitenţii şi operaţiunile cu valori mobiliare, aprobat prin Ordinul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/2006
, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi prevederile art. 5, 6 şi 10 din Regulamentul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 1/2008
privind implementarea Directivei 2007/14/CE de stabilire a normelor de aplicare a anumitor dispoziţii ale Directivei 2004/109/CE privind armonizarea obligaţiilor de transparenţă în ceea ce priveşte informaţiile referitoare la emitenţii ale căror valori mobiliare sunt admise la tranzacţionare pe o piaţă reglementată, aprobat prin Ordinul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 28/2008
.
(2) La determinarea unei participaţii calificate nu se ţine seama de drepturile de vot sau de acţiunile pe care firmele de investiţii ori instituţiile de credit le pot deţine ca urmare a subscrierii de instrumente financiare şi/sau a plasării instrumentelor financiare în baza unui angajament ferm asumat în desfăşurarea activităţii prevăzute la art. 7 alin. (1) pct. 6 lit A.f) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 ..., cu modificările şi completările ulterioare, cu condiţia ca, pe de o parte, drepturile de vot sau acţiunile respective să nu fie exercitate ori utilizate pentru a interveni în administrarea activităţii emitentului şi, pe de altă parte, drepturile de vot sau acţiunile respective să fie cedate în termen de un an de la data achiziţionării participaţiei.
-----------
Art. 2^1 a fost introdus de pct. 4 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Secţiunea a 2-a Dispoziţii comune, cu modificările şi completările ulterioare, orice informaţii sau documente suplimentare, dacă cele prezentate nu sunt suficiente sau relevante pentru realizarea evaluării ori dacă documentaţia prezintă alte deficienţe. Informaţii pot fi obţinute şi prin realizarea unor interviuri profesionale cu persoanele nominalizate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere.
-----------
Alin. (2) al art. 4 a fost modificat de pct. 5 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(2^1) Titularii cererii de autorizare pot să prezinte, din proprie iniţiativă, orice informaţii şi documente considerate de aceştia necesare în susţinerea cererii.
-----------
Alin. (2^1) al art. 4 a fost introdus de pct. 6 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
-----------
Alin. (3) al art. 4 a fost abrogat de pct. 7 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
------------
Art. 4 a fost modificat de articolul unic din REGULAMENTUL nr. 1 din 6 ianuarie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 28 din 14 ianuarie 2009.
Prevederile prezentei secţiuni se aplică în mod corespunzător şi sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe.
1.1. Denumirea
Denumirea unei bănci trebuie să fie în limba română, cu excepţia cazului în care banca face parte dintr-un grup a cărui societate-mamă este situată în afara României şi preia în denumirea sa, parţial sau în totalitate, denumirea utilizată în cadrul grupului.
-----------
Art. 7 a fost modificat de pct. 8 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
1.2. Obiectul de activitate
1.3. Interdicţii
-----------
Art. 9 a fost abrogat de pct. 9 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
-----------
Art. 10 a fost abrogat de pct. 9 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
1.4. Acţionariat
Banca Naţională a României trebuie să fie informată cu privire la identitatea acţionarilor direcţi şi indirecţi ai băncii şi cu privire la participaţiile acestora.
, cu modificările şi completările ulterioare, care se referă la:
a) reputaţia acţionarului semnificativ; ... b) soliditatea financiară a acţionarului semnificativ; ... c) capacitatea băncii de a respecta cerinţele prudenţiale; ... d) suspiciuni privind spălarea banilor sau finanţarea terorismului. ... (3) Evaluarea grupului de persoane fizice şi/sau juridice care acţionează concertat, în sensul prevederilor art. 2 alin. (3), va avea în vedere criteriile enumerate la alin. (2), la nivel individual şi/sau la nivelul grupului, după caz. ... (4) Evaluarea calităţii acţionarilor direcţi care nu urmează să deţină participaţii calificate la bancă va avea în vedere criteriul prevăzut la alin. (2) lit. d). Banca Naţională a României va putea, de la caz la caz, să ia în considerare în procesul de evaluare a acestor acţionari şi alte criterii dintre cele prevăzute la alin. (2). ... (5) Dacă o participaţie calificată într-o bancă urmează să fie deţinută indirect prin una sau mai multe persoane, fiecare dintre aceste persoane, având calitatea de acţionar semnificativ indirect, este supusă evaluării de către Banca Naţională a României. Banca Naţională a României poate decide evaluarea doar a persoanei care are calitatea de ultim deţinător indirect al participaţiei şi a persoanelor care urmează să deţină în mod direct participaţii la instituţia de credit vizată, cu excepţia cazului în care Banca Naţională a României consideră ca fiind necesară evaluarea unuia sau a mai multor deţinători intermediari din lanţul de participaţii. ...-----------
Art. 12 a fost modificat de pct. 10 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
-----------
Art. 13 a fost abrogat de pct. 11 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
-----------
Art. 14 a fost abrogat de pct. 11 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
-----------
Art. 15 a fost abrogat de pct. 11 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
1.5. Persoanele nominalizate să asigure administrarea şi/sau conducerea băncii
--------------
Alin. (2) al art. 16 a fost modificat de art. I din REGULAMENTUL nr. 15 din 12 august 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 570 din 17 august 2009.
(3) Cel puţin unul dintre directori, respectiv dintre membrii directoratului, trebuie să ateste cunoaşterea limbii române. ...(2^1) Prevederile art. 18^3 alin. (1) şi (3) şi ale art. 18^22 se aplică în mod corespunzător.
-----------
Alin. (2^1) al art. 17 a fost introdus de pct. 12 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(3) La evaluarea persoanelor nominalizate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere a unei bănci se va avea în vedere şi dacă planul de activitate prezentat şi însuşit de acestea are la bază o abordare realistă şi denotă profesionalism. ...1.6. Auditorul financiar
(1^1) Prevederile art. 18^3 alin. (1) şi (3) şi ale art. 18^22 se aplică în mod corespunzător.
-----------
Alin. (1^1) al art. 18 a fost introdus de pct. 13 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(2) Persoanele propuse în calitate de auditor financiar trebuie să aibă experienţă relevantă în domeniul auditării situaţiilor financiare ale instituţiilor de credit. ... (3) În cazul auditorilor financiari, persoane juridice, cel puţin auditorul financiar, persoană fizică, care coordonează echipa ce va realiza auditul financiar al băncii trebuie să îndeplinească cerinţa prevăzută la alin. (2). ...1.7. Planul de activitate
------------
Paragraful 1.7., Secţiunea 1 din Cap. II a fost introdus de pct. 14 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Planul de activitate trebuie să conţină obiective realizabile în orizontul de timp vizat, cu respectarea cerinţelor aplicabile instituţiilor de credit, în conformitate cu prevederile Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006
şi ale reglementărilor emise în aplicarea acesteia.
------------
Art. 18^1 a fost introdus de pct. 14 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Secţiunea 1^1 Criterii de evaluare a acţionarilor semnificativi------------
Secţiunea 1^1 din Cap. II a fost introdusă de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
1^1.1. Reputaţia acţionarului semnificativ
------------
Paragraful 1.1.^1, Secţiunea 1^1 din Cap. II a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Evaluarea reputaţiei acţionarului semnificativ are în vedere următoarele elemente:
a) integritatea; ... b) competenţa profesională. ...------------
Art. 18^2 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
------------
Art. 18^3 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Dacă acţionarul semnificativ este o entitate comercială sau o instituţie, cerinţa de integritate trebuie să fie satisfăcută atât de persoana juridică, cât şi de persoanele care asigură conducerea activităţii acesteia.
------------
Art. 18^4 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
În realizarea evaluării integrităţii acţionarului semnificativ, Banca Naţională a României poate lua în considerare informaţiile relevante din punctul de vedere al integrităţii oricărei persoane aflate în legătură cu acesta, cum ar fi orice persoană care are sau pare să aibă o relaţie de familie ori de afaceri relevantă cu acţionarul.
------------
Art. 18^5 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Cerinţele de integritate sunt evaluate potrivit prevederilor art. 18^3-18^5, indiferent de nivelul participaţiei calificate pe care acţionarul urmează să o deţină şi de implicarea sa în administrarea băncii sau de influenţa pe care îşi propune să o exercite asupra acesteia.
------------
Art. 18^6 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
În sensul art. 18^2 lit. b), competenţa profesională a acţionarului semnificativ cuprinde competenţa în administrare, denumită competenţă managerială, şi competenţa în sfera activităţilor financiare desfăşurate de bancă, denumită competenţă tehnică.
------------
Art. 18^7 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Competenţa managerială se evaluează având în vedere experienţa anterioară a acţionarului în achiziţionarea şi administrarea de participaţii în entităţi comerciale, care trebuie să demonstreze abilitate, diligenţă şi conformarea la standardele relevante.
------------
Art. 18^8 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Competenţa tehnică se evaluează având în vedere experienţa anterioară a acţionarului dobândită ca acţionar care a exercitat controlul asupra unor instituţii de credit ori instituţii financiare şi/sau ca persoană care a administrat şi/sau a condus activitatea unor asemenea instituţii. În acest caz, de asemenea, experienţa trebuie să demonstreze abilitate, diligenţă şi conformarea la standardele relevante.
------------
Art. 18^9 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
------------
Art. 18^10 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
------------
Art. 18^11 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Cerinţele de reputaţie se pot considera îndeplinite dacă:
a) acţionarul semnificativ este o persoană fizică sau juridică deja considerată a fi de bună reputaţie în calitatea sa de acţionar semnificativ la o entitate reglementată şi supravegheată de o autoritate competentă din România sau dintr-un alt stat membru; ... b) acţionarul semnificativ este o persoană fizică ce asigură conducerea şi/sau administrarea activităţii unei entităţi reglementate şi supravegheate de Banca Naţională a României, Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sau de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private ori de o autoritate de supraveghere similară dintr-un alt stat membru; ... c) acţionarul semnificativ este entitate reglementată şi supravegheată de Banca Naţională a României, Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sau de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private ori de o autoritate de supraveghere similară dintr-un alt stat membru. ...------------
Art. 18^12 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Evaluarea cerinţelor de reputaţie poate fi facilitată de cooperarea cu autoritatea de supraveghere competentă din statul terţ ale cărui reglementări privind cerinţele de reputaţie sunt considerate echivalente, dacă:
a) acţionarul semnificativ este o persoană fizică sau juridică deja considerată a avea o bună reputaţie în calitate de acţionar semnificativ al unei entităţi reglementate şi supravegheate de o autoritate de supraveghere dintr-un stat terţ; ... b) acţionarul semnificativ este o persoană fizică ce asigură conducerea şi/sau administrarea activităţii unei entităţi reglementate şi supravegheate de o autoritate de supraveghere dintr-un stat terţ; ... c) acţionarul semnificativ este o entitate reglementată şi supravegheată de o autoritate de supraveghere dintr-un stat terţ. ...------------
Art. 18^13 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
1^1.2. Soliditatea financiară a acţionarului semnificativ
------------
Paragraful 1.1.^2, Secţiunea 1^1 din Cap. II a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
------------
Art. 18^14 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Banca Naţională a României analizează dacă mecanismele de finanţare utilizate de acţionarul semnificativ pentru a finanţa participaţia la capitalul băncii sau dacă relaţiile financiare existente între acţionarul semnificativ şi bancă pot genera conflicte de interese care pot destabiliza structura financiară a băncii.
------------
Art. 18^15 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Analiza solidităţii financiare a acţionarului semnificativ trebuie să fie raportată la natura acţionarului şi să fie proporţională cu participaţia sa la capitalul băncii, distingându-se, din perspectiva profunzimii şi metodelor de realizare a analizei, între situaţia în care acţionarul urmează să exercite controlul asupra băncii şi cea în care acesta urmează să exercite doar o influenţă semnificativă; chiar şi în situaţia din urmă trebuie să se ia în considerare implicarea pe care acţionarul o va avea în administrarea băncii.
------------
Art. 18^16 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Informaţiile cerute pentru evaluarea solidităţii financiare a acţionarului semnificativ depind de statutul juridic al acţionarului (de exemplu: instituţie de credit sau instituţie financiară supusă supravegherii prudenţiale; persoană juridică, alta decât o instituţie de credit sau instituţie financiară; persoană fizică).
------------
Art. 18^17 a fost modificat de pct. 2 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
Dacă acţionarul semnificativ este o entitate reglementată şi supravegheată prudenţial de către o altă autoritate de supraveghere din România, dintr-un alt stat membru sau dintr-un stat terţ ale cărui reglementări în domeniul prudenţial sunt considerate echivalente, Banca Naţională a României va lua în considerare evaluarea situaţiei financiare a acţionarului realizată de autoritatea sa de supraveghere, coroborat cu documentele transmise direct de către autoritatea de supraveghere a acţionarului semnificativ Băncii Naţionale a României.
------------
Art. 18^18 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
1^1.3. Conformarea băncii la cerinţele prudenţiale
------------
Paragraful 1.1.^3, Secţiunea 1^1 din Cap. II a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
, cu modificările şi completările ulterioare, şi de reglementările date în aplicarea acesteia şi, în special, dacă grupul din care va face parte are o structură care să permită exercitarea unei supravegheri eficiente, realizarea unui schimb eficient de informaţii cu autorităţile competente şi determinarea distribuirii responsabilităţilor între autorităţile competente.
(2) Structura grupului se referă la membrii grupului, inclusiv la societăţile-mamă şi filiale, precum şi la regulile de administrare şi conducere intragrup (mecanismele de luare a deciziilor, nivelul de independenţă, administrarea capitalului). ... (3) Evaluarea aspectelor referitoare la exercitarea unei supravegheri eficiente are în vedere ca Banca Naţională a României să nu fie împiedicată să îşi îndeplinească obligaţiile de supraveghere de legăturile strânse ale băncii cu alte persoane fizice sau juridice ori de legile, reglementările sau măsurile administrative din alt stat, care guvernează persoana fizică sau juridică aflată în legături strânse cu banca, ori de dificultăţi în punerea în aplicare a acestor legi, reglementări sau măsuri administrative. ...------------
Art. 18^19 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Evaluarea prudenţială a acţionarului semnificativ trebuie să vizeze capacitatea sa de a susţine o organizare adecvată a băncii în cadrul grupului. Atât banca, cât şi grupul trebuie să aibă un cadru de administrare şi conducere clar şi transparent şi o organizare adecvată, inclusiv un sistem de control intern eficient şi funcţii de control independente (administrarea riscurilor, conformitate şi audit intern).
------------
Art. 18^20 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Banca Naţională a României va lua în considerare şi dacă acţionarul semnificativ va fi în măsură:
a) să furnizeze băncii susţinerea financiară de care aceasta ar putea avea nevoie pentru activitatea preconizată; ... b) să furnizeze capitalul de care banca ar putea avea nevoie pentru dezvoltarea viitoare a activităţii; ... c) să implementeze orice soluţie adecvată pentru a ajusta viitoarele necesităţi de fonduri proprii ale băncii. ...------------
Art. 18^21 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
1^1.4. Suspiciuni privind spălarea banilor sau finanţarea terorismului
------------
Paragraful 1.1.^4, Secţiunea 1^1 din Cap. II a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Calitatea unui acţionar semnificativ nu va fi considerată adecvată dacă:
a) acţionarul este suspectat sau cunoscut, pe plan intern ori internaţional, ca fiind implicat în operaţiuni de spălare a banilor sau în tentative de acest fel, indiferent dacă acestea sunt legate ori nu de achiziţia propusă; ... b) acţionarul este suspectat sau cunoscut, pe plan intern ori internaţional, ca fiind terorist sau că finanţează acte de terorism; ... c) acţionarul este stabilit într-un stat sau teritoriu considerat de către FATF - GAFI - Grupul de Acţiune Financiară Internaţională ca fiind «necooperant» ori într-un stat sau teritoriu care nu a întreprins suficiente măsuri pentru a se conforma cu recomandările FATF - GAFI. ...------------
Art. 18^22 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Evaluarea criteriului privind spălarea banilor şi finanţarea terorismului se realizează în corelaţie cu evaluarea integrităţii şi indiferent de valoarea sau de alte caracteristici ale participaţiei ce se intenţionează a fi deţinută în bancă.
------------
Art. 18^23 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Fondurile utilizate pentru participarea la capital trebuie să provină din surse licite, iar mecanismul de finanţare trebuie să fie transparent. În acest sens, se va demonstra cel puţin că fondurile respective sunt virate prin intermediul unor instituţii de credit sau instituţii financiare care fac obiectul supravegherii de către autorităţi competente din state membre ori din state terţe considerate ca având sisteme echivalente celor din Uniunea Europeană de combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului.
------------
Art. 18^24 a fost modificat de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
Secţiunea a 2-a Documentaţia necesară pentru obţinerea aprobării de constituire a bănciiFormalităţile pentru constituirea băncii în conformitate cu prevederile Legii nr. 31/1990 privind societăţile comerciale, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, vor fi îndeplinite numai după obţinerea de la Banca Naţională a României a aprobării de constituire a băncii.
În vederea obţinerii aprobării de constituire, solicitanţii trebuie să prezinte Băncii Naţionale a României o cerere de autorizare, potrivit modelului prevăzut în anexa nr. 1, însoţită de următoarele informaţii şi documente:
------------
Partea introductivă a art. 20 a fost modificată de pct. 16 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
a) procura autentică sau, după caz, delegaţia avocaţială, semnată de toţi acţionarii direcţi ai băncii, prin care aceştia desemnează una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relaţia cu Banca Naţională a României pe parcursul instrumentării cererii de autorizare; ... b) proiectul actului constitutiv. În situaţia deschiderii de sedii secundare odată cu înfiinţarea băncii, în cadrul proiectului actului constitutiv se vor menţiona şi obiectul de activitate al respectivelor sedii secundare, datele de identificare ale persoanelor care asigură conducerea acestora, precum şi limita mandatului ce le este acordat; ... c) o informare cu privire la cota-parte din capitalul social şi din drepturile de vot deţinute de acţionarii direcţi şi de acţionarii semnificativi indirecţi şi documentaţia prevăzută la art. 21, pentru fiecare dintre aceştia; ... d) documentaţia prevăzută la art. 22, pentru persoanele desemnate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere în calitate de administrator, director, respectiv de membru al consiliului de supraveghere sau al directoratului; ... e) planul de activitate, semnat de acţionarii semnificativi direcţi şi indirecţi ai băncii şi însuşit de persoanele desemnate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere în calitate de administrator, director, respectiv de membru al consiliului de supraveghere sau al directoratului, întocmit în conformitate cu prevederile art. 23; ...------------
Litera e) a art. 20 a fost modificată de pct. 16 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
f) lista persoanelor care au legături strânse cu banca. Pentru persoanele care au legături strânse cu banca, altele decât acţionarii direcţi, acţionarii semnificativi indirecţi şi persoanele desemnate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere, se va remite documentaţia prevăzută la art. 24; ... g) orice alte informaţii pe care acţionarii le consideră de natură să susţină viabilitatea proiectului prezentat. ...------------
Litera b) a alin. (1) al art. 21 a fost abrogată de pct. 17 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
c) chestionarul pentru participanţii la capitalul social al băncii, al cărui model este prevăzut în anexa nr. 2, completat şi semnat de fiecare dintre acţionari; ... d) copii de pe ultimele 3 situaţii financiare anuale individuale auditate şi, după caz, şi cele la nivelul perimetrului de consolidare contabilă din care face parte acţionarul, întocmite conform Standardelor internaţionale de raportare financiară sau unor reglementări conforme cu directivele contabile europene şi depuse la organele competente. Cu acordul Băncii Naţionale a României pot fi acceptate şi situaţii financiare anuale individuale şi/sau consolidate care sunt întocmite în conformitate cu alte standarde contabile recunoscute la nivel internaţional; ...------------
Litera d) a alin. (1) al art. 21 a fost modificată de pct. 18 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
e) estimări ale bilanţului şi ale contului de profit şi pierdere pentru următorii 3 ani, la nivel individual şi, după caz, la nivel consolidat, semnate de acţionar, însoţite de fundamentarea valorilor prognozate; ...------------
Litera e) a alin. (1) al art. 21 a fost modificată de pct. 4 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
f) curriculum vitae, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor alin. (6) lit. b), pentru persoanele care exercită responsabilităţi de conducere a acţionarului; informaţiile furnizate trebuie să susţină îndeplinirea cerinţelor de competenţă profesională, potrivit art. 18^10 alin. (1); ...------------
Litera f) a alin. (1) al art. 21 a fost modificată de pct. 18 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
g) certificat de cazier judiciar, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 22 alin. (2) şi (2^1), pentru persoanele care exercită responsabilităţi de conducere a acţionarului. ...------------
Litera g) a alin. (1) al art. 21 a fost introdusă de pct. 19 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(2) Pentru fiecare dintre acţionarii direcţi, alţii decât cei menţionaţi la alin. (1) şi decât instituţiile de credit şi instituţiile financiare nebancare înscrise în registrul special, persoane juridice române, vor fi transmise documentele prevăzute la alin. (1) lit. a), c) şi g) şi cea mai recentă situaţie financiară anuală auditată. ...------------
Alin. (2) al art. 21 a fost modificat de pct. 20 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(3) În cazul acţionarilor, persoane juridice străine, situaţiile financiare anuale prevăzute la alin. (1) şi (2) vor fi auditate de un auditor financiar, membru activ al unui organism profesional recunoscut de Federaţia Internaţională a Contabililor (IFAC) şi care a asimilat Codul de etică pentru contabilii profesionişti emis de aceasta. Banca Naţională a României poate solicita documente care să ateste îndeplinirea cerinţelor menţionate. ... (4) În cazul acţionarilor direcţi şi al acţionarilor semnificativi indirecţi, instituţii de credit, persoane juridice române, va fi transmis documentul prevăzut la alin. (1) lit. c). ... (5) În cazul acţionarilor direcţi şi al acţionarilor semnificativi indirecţi, instituţii financiare nebancare înscrise în registrul special, persoane juridice române, vor fi transmise documentele prevăzute la alin. (1) lit. c) şi d). ...(5^1) Acţionarii semnificativi menţionaţi la alin. (4) şi (5) vor remite şi documentele prevăzute la alin. (1) lit. e).
------------
Alin. (5^1) al art. 21 a fost introdus de pct. 21 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(6) Pentru fiecare dintre acţionarii, persoane fizice, se vor prezenta următoarele documente: ...------------
Partea introductivă a alin. (6) al art. 21 a fost modificată de pct. 22 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
a) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate; ... b) curriculum vitae, din care să rezulte activitatea anterioară şi cea desfăşurată în prezent, inclusiv denumirea angajatorului, natura activităţii desfăşurate, funcţia deţinută şi alte informaţii relevante legate de activitatea acestuia, şi în care să se indice entităţile în care persoana fizică a deţinut sau deţine responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere, precum şi, în cazul acţionarului semnificativ, orice alte informaţii relevante care să susţină îndeplinirea cerinţelor privind competenţa profesională; ...------------
Litera b) a alin. (6) al art. 21 a fost modificată de pct. 23 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
c) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 2, completat şi semnat de fiecare acţionar; ... d) certificatul de cazier judiciar, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 22 alin. (2) şi (2^1). ...------------
Litera d) a alin. (6) al art. 21 a fost modificată de pct. 23 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
------------
Litera e) a alin. (6) al art. 21 a fost abrogată de pct. 24 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
------------
Litera f) a alin. (6) al art. 21 a fost abrogată de pct. 24 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
------------
Alin. (7) al art. 21 a fost abrogat de pct. 25 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(8) În cazul entităţilor fără personalitate juridică, acţionari ai băncii, se aplică în mod corespunzător prevederile alin. (1)-(3), după caz. ...------------
Partea introductivă a alin. (1) al art. 22 a fost modificată de pct. 26 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
a) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate; ... b) curriculum vitae, care va cuprinde cel puţin informaţii legate de studiile absolvite, cu menţionarea instituţiei de învăţământ, a naturii cursurilor şi a anului absolvirii, şi o prezentare detaliată a activităţii desfăşurate, cu indicarea denumirii, adresei şi a profilului activităţii entităţii în cadrul căreia a activat, a naturii şi duratei activităţilor desfăşurate, precum şi a responsabilităţilor exercitate. Dacă este cazul, se va indica şi autoritatea însărcinată cu supravegherea fiecăreia dintre entităţile în cadrul cărora persoana respectivă a desfăşurat activitate; ... c) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 4, completat şi semnat de aceste persoane; ... d) declaraţie pe propria răspundere, din care să rezulte că persoana în cauză respectă dispoziţiile art. 107 alin. (3) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 ..., cu modificările şi completările ulterioare, şi nu se află în vreuna dintre situaţiile prevăzute la art. 110 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006
, cu modificările şi completările ulterioare, sau în altă situaţie de incompatibilitate prevăzută de legislaţia în vigoare ori că înţelege să renunţe la orice situaţie de incompatibilitate înaintea începerii exercitării funcţiei pentru care a fost aprobată de Banca Naţională a României;
------------
Litera d) a alin. (1) al art. 22 a fost modificată de pct. 26 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
e) certificatul de cazier judiciar sau alt document echivalent eliberat de autorităţile competente din ţara în care are stabilit/stabilită domiciliul/reşedinţa, cu respectarea prevederilor alin. (2). ... (2) Pentru persoanele care şi-au stabilit reşedinţa în România de mai puţin de 3 ani se va prezenta şi certificatul de cazier judiciar sau alt document echivalent eliberat de autorităţile competente din ţara în care au avut anterior stabilit/stabilită domiciliul/reşedinţa. ...(2^1) Dacă certificatul de cazier judiciar sau documentul echivalent nu poate fi obţinut, se va prezenta o declaraţie pe propria răspundere în care se va motiva corespunzător imposibilitatea obţinerii documentului oficial, însoţită, după caz, de dovezi care să ateste diligenţele depuse pentru obţinerea acestui document.
------------
Alin. (2^1) al art. 22 a fost introdus de pct. 27 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(3) În situaţia în care niciunul dintre directori, respectiv dintre membrii directoratului nominalizaţi nu este cetăţean român, se va face şi dovada potrivit căreia cel puţin unul dintre aceştia cunoaşte limba română. În lipsa unor documente în acest sens, este suficientă probarea cunoştinţelor de limba română în cadrul discuţiilor purtate cu personalul Băncii Naţionale a României pe parcursul procesului de autorizare. ...------------
Litera a) a alin. (1) al art. 23 a fost modificată de pct. 28 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
b) cadrul formal de administrare a activităţii băncii; ... c) prezentarea proceselor de identificare, administrare, monitorizare şi raportare a riscurilor; ...------------
Litera c) a alin. (1) al art. 23 a fost modificată de pct. 28 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
d) prezentarea mecanismelor de control intern; ... e) estimările situaţiilor financiare pe primii 3 ani de activitate, întocmite cu luarea în considerare a Ordinului Băncii Naţionale a României nr. 13/2007 privind situaţiile financiare FINREP la nivel individual, aplicabile instituţiilor de credit, şi a Ordinului Băncii Naţionale a României nr. 6/2007 privind situaţiile financiare consolidate conforme cu Standardele Internaţionale de Raportare Financiară, solicitate instituţiilor de credit în scopuri de supraveghere prudenţială. ... (2) Descrierea obiectivelor, politicilor şi strategiilor băncii, prevăzute la alin. (1) lit. a), va include cel puţin următoarele: ... a) prezentarea obiectivelor propuse a fi realizate în primii 3 ani de activitate; ... b) descrierea clientelei şi a segmentului de piaţă pe care banca intenţionează să desfăşoare activitate; ... c) descrierea categoriilor de activităţi ce urmează a fi efectuate în primii 3 ani de activitate şi, în mod corespunzător, a produselor şi serviciilor oferite şi a politicii de preţ/tarifare aferente acestora. Pentru fiecare dintre aceste categorii de activităţi se va indica şi data probabilă la care vor fi introduse în oferta băncii; ...------------
Litera c) a alin. (2) al art. 23 a fost modificată de pct. 1 al art. V din REGULAMENTUL nr. 7 din 6 iulie 2011, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 510 din 19 iulie 2011.
d) volumul activităţii şi cota de piaţă, pe total şi pe categorii de activităţi, pentru primii 3 ani de funcţionare; ... e) descrierea politicilor privind cunoaşterea clientelei; ... f) descrierea politicilor de capitalizare şi a surselor de finanţare; ... g) structura activelor; ... h) descrierea reţelei teritoriale propuse a fi dezvoltată de bancă în primii 3 ani de activitate; ... i) valoarea investiţiilor aferente creării suportului tehnic necesar desfăşurării activităţilor propuse şi realizării structurii organizatorice şi graficul de realizare a acestora; ...------------
Litera i) a alin. (2) al art. 23 a fost modificată de pct. 29 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
j) politicile în domeniul externalizării unor activităţi, activităţile propuse a fi externalizate şi tipurile de entităţi (din cadrul sau din afara grupului) către care se va realiza externalizarea în primii 3 ani de activitate; ... k) indicarea sistemelor de plăţi la care banca optează să se conecteze şi a modalităţii de conectare; ... l) politica de personal, referitoare cel puţin la recrutarea şi instruirea personalului. Pentru fiecare poziţie din structura organizatorică a băncii, relevantă pentru activitatea acesteia, se vor indica cerinţele de onorabilitate, pregătire şi experienţă profesională. În cazul persoanelor care ocupă funcţii de conducere în cadrul compartimentelor relevante ale băncii şi al persoanelor care asigură conducerea nemijlocită a sediilor secundare ale acesteia, cerinţele menţionate vor fi detaliate. ...(2^1) Descrierea activităţilor, prevăzută la alin. (2) lit. c), va cuprinde, în cazul emisiunilor de monedă electronică, cel puţin următoarele informaţii:
a) moneda în care este denominată emisiunea; ... b) aria teritorială de utilizare; ... c) numărul instrumentelor de plată electronică ce vor fi emise şi capacitatea de stocare a dispozitivului electronic; ... d) perioada de valabilitate a respectivului instrument; ... e) canalele de distribuţie (la ghişeu, sucursale, prin poştă etc.); ... f) descrierea schemei de emitere şi utilizare a monedei electronice şi a modului de decontare a tranzacţiilor cu monedă electronică; ... g) estimarea pe durata a 3 ani a veniturilor şi cheltuielilor legate de moneda electronică şi utilizarea acesteia; ... h) estimările cu privire la valoarea totală a obligaţiilor financiare aferente emisiunii. ...------------
Alin. (2^1) al art. 23 a fost introdus de pct. 2 al art. V din REGULAMENTUL nr. 7 din 6 iulie 2011, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 510 din 19 iulie 2011.
(3) Cadrul formal de administrare a activităţii băncii, prevăzut la alin. (1) lit. b), va cuprinde: proiectul structurii organizatorice a băncii, definirea liniilor de responsabilitate, atribuţiile fiecărui compartiment/centru de responsabilitate al băncii şi relaţiile dintre acestea (fluxurile informaţionale), atribuţiile sucursalelor şi ale altor sedii secundare ale băncii, atribuţiile comitetelor specializate ale băncii, competenţele organelor de administrare şi/sau de conducere ale băncii (consiliu de administraţie, directori, respectiv consiliu de supraveghere şi directorat), ale persoanelor care asigură conducerea compartimentelor din cadrul băncii sau a sucursalelor şi a altor sedii secundare şi ale altor salariaţi care efectuează operaţiuni în numele şi pe contul băncii. După caz, va fi prezentată şi poziţia instituţiei de credit în cadrul grupului din care va face parte, din perspectiva structurilor şi liniilor de administrare în cadrul acestuia. ...------------
Alin. (3) al art. 23 a fost modificat de pct. 30 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(4) Prezentarea proceselor de identificare, administrare, monitorizare şi raportare a riscurilor, prevăzută la alin. (1) lit. c), va include cel puţin: ...------------
Partea introductivă a alin. (4) al art. 23 a fost modificată de pct. 31 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
a) descrierea profilului de risc, cu menţionarea nivelurilor de la care riscurile sunt considerate semnificative; ...------------
Litera a) a alin. (4) al art. 23 a fost modificată de pct. 31 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
b) politicile pentru fiecare dintre următoarele riscuri: riscul de credit, riscul de diminuare a valorii creanţei, riscul de credit al contrapartidei, riscul de poziţie, riscul de decontare, riscul valutar, riscul de marfă şi riscul operaţional, precum şi pentru orice alte riscuri aferente activităţii desfăşurate considerate semnificative; ...------------
Litera b) a alin. (4) al art. 23 a fost modificată de pct. 31 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
c) metodele de determinare a cerinţelor de capital pentru acoperirea riscurilor (riscul de credit, riscul de diminuare a valorii creanţei, riscul de credit al contrapartidei, riscul de poziţie, riscul de decontare, riscul valutar, riscul de marfă şi riscul operaţional), avute în vedere a fi utilizate în primii 3 ani de activitate. Alegerea metodelor va avea în vedere condiţiile stabilite prin reglementări în care acestea pot fi utilizate; ... d) estimările anuale ale nivelului fondurilor proprii şi estimările cerinţelor de capital pentru acoperirea riscurilor pe primii 3 ani de activitate, întocmite cu luarea în considerare a Ordinului Băncii Naţionale a României nr. 12/2007 privind raportarea cerinţelor minime de capital pentru instituţiile de credit; ...------------
Litera e) a alin. (4) al art. 23 a fost abrogată de pct. 32 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
f) estimări privind nivelul expunerilor mari pe primii 3 ani de funcţionare, cu luarea în considerare a Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 16/2006 ...şi a Regulamentului Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 21/2006
privind expunerile mari ale instituţiilor de credit şi ale firmelor de investiţii, aprobat prin Ordinul Băncii Naţionale a României nr. 13/2006
şi Ordinul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 110/2006
, şi a Ordinului Băncii Naţionale a României nr. 2/2008
privind raportarea expunerilor mari de către instituţiile de credit.
------------
Litera f) a alin. (4) al art. 23 a fost modificată de pct. 33 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(5) Descrierea mecanismelor de control intern prevăzute la alin. (1) lit. d) se va referi la modul de organizare a funcţiilor de control al riscurilor, de asigurare a conformităţii şi de audit intern, în conformitate cu reglementările Băncii Naţionale a României. ...------------
Alin. (5) al art. 23 a fost modificat de pct. 34 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(6) Estimările situaţiilor financiare, prevăzute la alin. (1) lit. e), vor fi însoţite de calcule de fundamentare a principalelor posturi şi elemente ale situaţiilor financiare, precum şi de raportul unui auditor financiar asupra examinării informaţiilor financiare prognozate, întocmit în conformitate cu Standardele internaţionale privind angajamentele de asigurare relevante şi cu contractul încheiat între părţi. ...------------
Alin. (6) al art. 23 a fost modificat de pct. 34 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(7) Auditorul financiar menţionat la alin. (5) şi (6) trebuie să fie membru activ al unui organism profesional recunoscut de Federaţia Internaţională a Contabililor (IFAC) şi care a asimilat Codul de etică pentru contabilii profesionişti emis de aceasta şi trebuie să dispună de personal cu experienţă în domeniul financiar-bancar, pentru care va fi transmis Băncii Naţionale a României un curriculum vitae din care să rezulte experienţa cerută. ... (8) Dacă instituţia de credit ar urma să facă obiectul supravegherii pe bază consolidată sau pe bază subconsolidată de către Banca Naţională a României, potrivit Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 17/2006 ...şi Regulamentului Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 22/2006
privind supravegherea pe bază consolidată a instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii, aprobat prin Ordinul Băncii Naţionale a României nr. 15/2006
şi Ordinul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 15/2006
, informaţiile solicitate la alin. (4) lit. d) şi f) vor fi prezentate şi la nivel consolidat sau subconsolidat, după caz, cu luarea în considerare a Ordinului Băncii Naţionale a României nr. 12/2007
privind raportarea cerinţelor minime de capital pentru instituţiile de credit, cu modificările ulterioare, şi, respectiv, a Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 16/2006
şi Regulamentului Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 21/2006
şi a Ordinului Băncii Naţionale a României nr. 2/2008
.
------------
Alin. (8) al art. 23 a fost introdus de pct. 35 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
, cu modificările şi completările ulterioare, vor fi prezentate Băncii Naţionale a României documentele care atestă constituirea băncii, conform dispoziţiilor aplicabile.
------------
Alin. (1) al art. 25 a fost modificat de pct. 36 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(2) Documentaţia ce trebuie prezentată în această etapă cuprinde: ... a) copia legalizată a actului constitutiv sau un exemplar original al acestuia. Data certă a actului constitutiv reprezintă momentul subscrierii capitalului social; ... b) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate să constituie capitalul social, care să confirme suma vărsată de fiecare acţionar într-un cont special deschis pentru colectarea capitalului social, blocat până în momentul înmatriculării băncii; ...b^1) documente care să ateste că suma vărsată de fiecare acţionar în contul menţionat la lit. b) a fost virată prin instituţii de credit sau instituţii financiare care fac obiectul supravegherii de către autorităţi competente din state membre ori din state terţe considerate ca având sisteme echivalente celor din Uniunea Europeană de combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului;
-------------
Litera b^1) a alin. (2) al art. 25 a fost introdusă de pct. 5 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
c) informare cu privire la cota-parte din capitalul social şi drepturile de vot deţinute în mod indirect de acţionarii semnificativi, sub semnătura reprezentantului/reprezentanţilor acţionarilor direcţi; ...c^1) informaţii actualizate pentru fiecare dintre acţionarii semnificativi direcţi şi indirecţi şi pentru acţionarii direcţi care nu deţin o participaţie calificată, cu excepţia instituţiilor de credit şi a instituţiilor financiare nebancare înscrise în registrul special, persoane juridice române;
-------------
Litera c^1) a alin. (2) al art. 25 a fost introdusă de pct. 6 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
d) comunicare privind identitatea auditorului financiar, însoţită de documentaţia prevăzută la alin. (4); ... e) copia certificată a certificatului de înregistrare eliberat de oficiul registrului comerţului şi a încheierii de înmatriculare; ... f) comunicare privind existenţa reglementărilor proprii referitoare la desfăşurarea activităţii, sub semnătura persoanelor desemnate să exercite responsabilităţi de conducere în calitate de director sau membru al directoratului; ... g) raportul unui auditor financiar, întocmit în conformitate cu standardele internaţionale în materie, din care să rezulte faptul că sistemul informatic ce va fi implementat la nivelul băncii este adecvat în raport cu specificul şi volumul activităţii preconizate a fi desfăşurată în primii 3 ani de activitate, avându-se în vedere cel puţin următoarele aspecte: capacitatea de a desfăşura activităţile propuse, gradul de securitate a informaţiei, capacitatea respectării regulilor sistemelor de plăţi la care banca optează să se conecteze, capacitatea de a furniza raportările solicitate de Banca Naţională a României, capacitatea de conectare la reţeaua de comunicaţii interbancare, capacitatea de a permite utilizarea unor sisteme de colectare a datelor, determinarea indicatorilor de prudenţă bancară, îndeplinirea de către sistemele de prelucrare automată a datelor în domeniul financiar-contabil a criteriilor minimale prevăzute de reglementările în vigoare. ...-------------
Litera g) a alin. (2) al art. 25 a fost modificată de pct. 7 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
(2^1) Pentru actualizarea informaţiilor prevăzute la alin. (2) lit. c^1), referitoare la acţionarii semnificativi, direcţi şi indirecţi, persoane juridice, se transmit pentru fiecare dintre aceştia următoarele:
a) cele mai recente situaţii financiare anuale individuale şi consolidate, auditate, după caz, precum şi cele mai recente situaţii financiare interimare individuale şi consolidate, întocmite după data depunerii cererii de autorizare; ... b) estimări ale bilanţului şi ale contului de profit şi pierdere pentru următorii 3 ani, la nivel individual şi consolidat, semnate de acţionar, însoţite de o notă de fundamentare a ajustărilor valorilor prognozate prezentate iniţial, în cazul în care au fost înregistrate evoluţii nefavorabile semnificative în situaţiile financiare prevăzute la lit. a) faţă de situaţiile prezentate în prima etapă a procesului de autorizare; ... c) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 2, în măsura în care informaţiile prezentate iniţial în cuprinsul acestuia au suferit modificări, completat în mod corespunzător cu informaţii actualizate. ...-------------
Alin. (2^1) al art. 25 a fost introdus de pct. 8 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
(2^2) Pentru actualizarea informaţiilor prevăzute la alin. (2) lit. c^1), referitoare la acţionarii direcţi, persoane juridice, care nu deţin o participaţie calificată, se transmit pentru fiecare dintre aceştia documentele prevăzute la alin. (2^1) lit. a) şi, dacă este cazul, lit. c).
-------------
Alin. (2^2) al art. 25 a fost introdus de pct. 8 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
(2^3) Pentru actualizarea informaţiilor prevăzute la alin. (2) lit. c^1), referitoare la acţionarii semnificativi persoane fizice, se transmite pentru fiecare dintre aceştia chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 2, în măsura în care informaţiile prezentate iniţial în cuprinsul acestuia au suferit modificări, completat în mod corespunzător cu informaţii actualizate, dar cel puţin informaţii la zi privind situaţia sa financiară.
-------------
Alin. (2^3) al art. 25 a fost introdus de pct. 8 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
(2^4) În cazul entităţilor fără personalitate juridică, acţionari direcţi şi acţionari semnificativi indirecţi ai băncii, pentru actualizarea informaţiilor prevăzute la alin. (2) lit. c^1) se aplică în mod corespunzător prevederile alin. (2^1) sau (2^2), după caz.
-------------
Alin. (2^4) al art. 25 a fost introdus de pct. 8 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
(3) Auditorul financiar menţionat la alin. (2) lit. g) trebuie să fie membru activ al unui organism profesional recunoscut de Federaţia Internaţională a Contabililor (IFAC) şi care a asimilat Codul de etică pentru contabilii profesionişti emis de aceasta şi trebuie să dispună de personal cu experienţă în ceea ce priveşte sistemele informatice, pentru care va fi transmis Băncii Naţionale a României un curriculum vitae din care să rezulte experienţa cerută. ... (4) Verificarea gradului de adecvare a sistemului informatic la specificul activităţii ce urmează a fi desfăşurată, potrivit prevederilor alin. (2) lit. g), poate face obiectul unui raport întocmit în conformitate cu standardele în domeniu de către un auditor al sistemelor informatice, membru al unui organism profesional recunoscut la nivel internaţional şi care are experienţă în domeniul financiar-bancar. ... (5) Pentru auditorul sistemelor informatice prevăzut la alin. (4) se va prezenta o scurtă descriere a activităţii sau, după caz, curriculum vitae din care să rezulte experienţa cerută. În situaţia în care auditorul sistemelor informatice este membru al unui organism profesional din străinătate, Banca Naţională a României poate solicita documente care să ateste îndeplinirea cerinţelor prevăzute la alin. (4). ... (6) În situaţia apariţiei unor modificări faţă de condiţiile în care a fost acordată aprobarea de constituire a băncii, se vor transmite şi următoarele: ... a) documentele prevăzute la art. 20, necesare Băncii Naţionale a României în vederea evaluării modificărilor apărute; ... b) declaraţia persoanelor desemnate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere în calitate de administrator, director, respectiv membru al consiliului de supraveghere şi al directoratului, care nu au fost evaluate de Banca Naţională a României în prima etapă a procesului de autorizare, cu privire la însuşirea planului de activitate. ... (7) Pentru auditorul financiar va fi transmisă următoarea documentaţie: ... a) dovada calităţii de auditor financiar autorizat să desfăşoare această activitate pe teritoriul României; în acest sens va fi transmisă o copie a actului eliberat de Camera Auditorilor Financiari din România, care atestă calitatea de membru al acestuia; ... b) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 5, completat şi semnat. ... (8) În cazul în care persoana propusă în calitate de auditor financiar al băncii a fost aprobată şi îndeplineşte această calitate la o altă instituţie de credit sau la o sucursală a unei instituţii de credit străine, documentaţia prevăzută la alin. (7) va fi înlocuită cu o declaraţie prin care să se confirme că informaţiile cuprinse în documentaţia existentă în evidenţele Băncii Naţionale a României nu au suferit modificări sau, după caz, să se comunice modificările intervenite. În situaţia în care documentaţia existentă în evidenţele Băncii Naţionale a României este incompletă în raport cu cerinţele prevăzute la alin. (7), aceasta va fi completată în mod corespunzător. ...În situaţia deschiderii uneia sau mai multor sucursale sau altor sedii secundare odată cu înfiinţarea băncii, în fiecare caz se vor transmite Băncii Naţionale a României următoarele documente/informaţii:
a) copia certificată a certificatului de înmatriculare la oficiul registrului comerţului şi a încheierii de înmatriculare, în cazul deschiderii de sucursale, respectiv certificatul constatator care să ateste înregistrările efectuate în registrul comerţului cu privire la deschiderea altor sedii secundare decât sucursalele, inclusiv cu privire la înregistrarea conducătorilor acestor sedii secundare; ... b) adresa completă şi numărul de telefon şi/sau de fax ale sucursalei sau ale sediului secundar; ... c) pentru persoana/persoanele desemnată/desemnate să asigure conducerea sediului secundar, copie de pe actul de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de titular, curriculum vitae, redactat în conformitate cu prevederile art. 22 alin. (1) lit. b), şi certificat de cazier judiciar, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 22 alin. (2). ...Prevederile cap. II sunt aplicabile în mod corespunzător şi băncilor de economisire şi creditare în domeniul locativ, în măsura în care nu se dispune altfel potrivit dispoziţiilor cuprinse în prezentul capitol.
În vederea obţinerii aprobării de constituire, documentaţia prezentată Băncii Naţionale a României de banca de economisire şi creditare în domeniul locativ va include şi Condiţiile generale de afaceri, Condiţiile generale ale contractelor de economisire-creditare şi tipurile de contracte oferite clienţilor.
Sumele acumulate în vederea repartizării şi cele deja repartizate, dar care nu au fost solicitate de clienţi, pot fi utilizate de banca de economisire şi creditare în domeniul locativ pentru realizarea altor plasamente, în măsura în care se asigură o repartizare uniformă pe termen lung a contractelor de economisire-creditare. Plasamentele pot fi efectuate numai în active cu grad de risc de credit scăzut, conform prevederilor cuprinse în Normele Băncii Naţionale a României nr. 5/2003.
Procedura de reziliere a contractelor de economisire-creditare trebuie să prevadă cel puţin următoarele:
a) cota din masa de repartizare care poate fi utilizată pentru restituirea economiilor din contractele reziliate; ... b) termenul în care banca de economisire şi creditare în domeniul locativ va efectua restituirea economiilor atrase, calculat de la data depunerii cererii de reziliere; ... c) posibilitatea amânării restituirii economiilor în condiţiile în care cota din masa de repartizare nu poate asigura plata acestora; ... d) stabilirea unei perioade maxime în care restituirea poate fi amânată, perioadă care nu va putea depăşi 6 luni de la data depunerii cererii de reziliere; ... e) până la restituirea economiilor atrase, banca de economisire şi creditare în domeniul locativ va continua să bonifice la acestea dobânda stabilită conform contractului. ...Condiţiile generale de afaceri, Condiţiile generale ale contractelor de economisire-creditare şi tipurile de contracte propuse a fi puse la dispoziţie clienţilor vor fi însoţite de raportul unui auditor financiar, în sensul evaluării respectării nivelurilor minime stabilite pentru raportul individual client - bancă de economisire şi creditare în domeniul locativ şi pentru raportul colectiv clienţi - bancă de economisire şi creditare în domeniul locativ, potrivit Normelor Băncii Naţionale a României nr. 5/2003, şi al evaluării calculelor care stau la baza tipului de contract oferit, întocmit în conformitate cu standardele internaţionale relevante şi cu contractul încheiat între părţi.
Auditorul financiar care întocmeşte rapoarte în legătură cu planul de activitate, Condiţiile generale de afaceri, Condiţiile generale ale contractelor de economisire-creditare şi tipurile de contracte propuse a fi puse la dispoziţie clienţilor trebuie să dispună de personal cu experienţă în domeniul instituţiilor de credit specializate în activitatea de economisire-creditare în sistem colectiv pentru domeniul locativ şi, după caz, în legătură cu sistemele informatice, pentru care va fi transmis Băncii Naţionale a României, la cerere, un curriculum vitae din care să rezulte experienţa cerută.
Prevederile cap. II sunt aplicabile în mod corespunzător şi băncilor de credit ipotecar supuse procesului de autorizare, în măsura în care nu se dispune altfel potrivit dispoziţiilor cuprinse în prezentul capitol.
Planul de activitate va cuprinde, în completarea prevederilor art. 23, prezentarea emisiunilor de obligaţiuni ipotecare prevăzute a fi efectuate în primii 3 ani de activitate, care va include informaţii privind data estimată a fiecărei emisiuni şi principalele caracteristici ale împrumuturilor obligatare şi ale portofoliilor de credite ipotecare afectate acestora, corespunzător prevederilor art. 20 alin. (1) lit. b) şi c) din Legea nr. 32/2006.
------------
Cap. V a fost abrogat de pct. 3 al art. V din REGULAMENTUL nr. 7 din 6 iulie 2011, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 510 din 19 iulie 2011.
------------
Art. 45 a fost abrogat de pct. 3 al art. V din REGULAMENTUL nr. 7 din 6 iulie 2011, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 510 din 19 iulie 2011.
------------
Art. 46 a fost abrogat de pct. 3 al art. V din REGULAMENTUL nr. 7 din 6 iulie 2011, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 510 din 19 iulie 2011.
------------
Art. 47 a fost abrogat de pct. 3 al art. V din REGULAMENTUL nr. 7 din 6 iulie 2011, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 510 din 19 iulie 2011.
------------
Art. 48 a fost abrogat de pct. 3 al art. V din REGULAMENTUL nr. 7 din 6 iulie 2011, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 510 din 19 iulie 2011.
------------
Alin. (1) al art. 49 a fost modificat de pct. 37 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(2) Prevederile art. 8 alin. (1) sunt aplicabile în mod corespunzător casei centrale şi cooperativelor de credit afiliate care se constituie simultan cu aceasta. ... (3) Prevederile art. 8 alin. (2) sunt aplicabile în mod corespunzător casei centrale. ... (4) Prevederile art. 11, 12 şi ale art. 18^2-18^24 sunt aplicabile în mod corespunzător şi membrilor cooperatori cu participaţii reprezentând cel puţin 10% din capitalul social al cooperativei de credit. ...------------
Alin. (4) al art. 49 a fost modificat de pct. 37 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Persoanele desemnate să asigure conducerea unui sediu secundar al unei case centrale trebuie să aibă reputaţie şi experienţă adecvate pentru îndeplinirea responsabilităţilor încredinţate în exercitarea de către casa centrală a atribuţiilor legale în relaţia cu cooperativele de credit afiliate.
Participaţia fiecărui membru cooperator la capitalul unei cooperative de credit nu trebuie să se situeze la un asemenea nivel încât retragerea membrului cooperator respectiv să aibă un impact semnificativ asupra situaţiei financiare a întregii reţele, care în acest fel nu ar mai putea funcţiona în condiţii de respectare a cerinţelor de prudenţă bancară, cum ar fi cerinţele privind capitalul agregat minim şi numărul minim de cooperative de credit dintr-o reţea.
Casa centrală va păstra confidenţialitatea informaţiilor dobândite în procesul de autorizare a cooperativelor de credit afiliate, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege.
Secţiunea a 2-a Autorizarea cooperativelor de credit care se afiliază la o casă centrală deja autorizată, cu modificările şi completările ulterioare, şi nu se află în vreuna dintre situaţiile prevăzute la art. 110 şi la art. 373 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006
, cu modificările şi completările ulterioare, sau în altă situaţie de incompatibilitate prevăzută de legislaţia în vigoare ori că înţelege să renunţe la orice situaţie de incompatibilitate înaintea începerii exercitării funcţiei pentru care a fost aprobată de Banca Naţională a României;
------------
Litera e) a alin. (1) al art. 53 a fost modificată de pct. 38 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
------------
Litera f) a alin. (1) al art. 53 a fost abrogată de pct. 39 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
g) aprobarea casei centrale pentru auditorul financiar al cooperativei de credit; ... h) acordul de afiliere al casei centrale; ... i) un raport asumat de consiliul de administraţie sau, după caz, de consiliul de supraveghere al casei centrale, care va cuprinde fundamentarea deciziei de aprobare a afilierii cooperativei de credit. ... (2) Pentru membrii cooperatori care au subscris părţi sociale reprezentând cel puţin 10% din capitalul social al cooperativei de credit se vor prezenta următoarele documente: ... a) curriculum vitae; ... b) certificat de cazier judiciar, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 22 alin. (2) şi (2^1); ... c) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 2; ... d) un angajament în formă autentică, prin care persoana în cauză se angajează că nu va formula o cerere de retragere din cooperativa de credit timp de 2 ani de la data subscrierii părţilor sociale. ...-------------
Alin. (2) al art. 53 a fost modificat de pct. 9 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
(3) În cuprinsul raportului menţionat la alin. (1) lit. i) casa centrală va evidenţia, în principal: ... a) evaluarea făcută asupra activităţii pe care o va desfăşura cooperativa de credit; ... b) evaluarea persoanelor nominalizate să exercite responsabilităţi de conducere a cooperativei de credit; ... c) alte considerente care au stat la baza deciziei de aprobare a afilierii cooperativei de credit. ... (4) Casa centrală reprezintă membrii cooperatori, respectiv cooperativa de credit, în relaţia cu Banca Naţională a României pe parcursul instrumentării cererii de autorizare. ...Hotărârea Băncii Naţionale a României privind aprobarea sau respingerea constituirii cooperativei de credit va fi comunicată casei centrale, care o va remite solicitantului.
În vederea obţinerii autorizaţiei de funcţionare a cooperativei de credit, în termenul prevăzut la art. 33 alin. (5) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006
, cu modificările şi completările ulterioare, casa centrală va prezenta Băncii Naţionale a României următoarele documente:
------------
Partea introductivă a art. 55 a fost modificată de pct. 41 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
a) copia certificată a certificatului de înmatriculare al cooperativei de credit, eliberat de oficiul registrului comerţului; ... b) scrisoarea din partea instituţiei de credit la care a fost deschis contul destinat colectării vărsămintelor la capitalul social, scrisoare prin care să se confirme suma vărsată de fiecare membru cooperator şi faptul că acest cont a fost blocat până la înmatricularea cooperativei de credit; ...b^1) documente care să ateste că suma vărsată de fiecare membru cooperator care a subscris părţi sociale reprezentând cel puţin 10% din capitalul social al cooperativei de credit în contul menţionat la lit. b) a fost virată prin instituţii de credit şi instituţii financiare care fac obiectul supravegherii de către autorităţi competente din state membre sau din state terţe considerate ca având sisteme echivalente celor din Uniunea Europeană de combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului;
-------------
Litera b^1) a art. 55 a fost introdusă de pct. 10 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
c) documentul care atestă efectuarea vărsămintelor corespunzătoare părţilor sociale subscrise la capitalul casei centrale, în vederea afilierii; ... d) copia legalizată a actului constitutiv sau un exemplar original al acestuia; ... e) comunicare privind existenţa reglementărilor referitoare la desfăşurarea activităţii, sub semnătura persoanelor nominalizate să exercite responsabilităţi de conducere a cooperativei de credit. ...Decizia Băncii Naţionale a României de aprobare a cererii de autorizare, însoţită de autorizaţia de funcţionare şi de aprobarea pentru directori, respectiv membrii directoratului cooperativei de credit, sau, după caz, decizia Băncii Naţionale a României de respingere a cererii de autorizare, cuprinzând motivele care au stat la baza deciziei, va fi comunicată casei centrale, care o va remite de îndată solicitantului.
Secţiunea a 3-a Autorizarea casei centrale şi a cooperativelor de credit afiliate------------
Alin. (2) al art. 58 a fost abrogat de pct. 42 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
------------
Litera c) a alin. (1) al art. 59 a fost modificată de pct. 43 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(2) În afara documentelor specifice casei centrale, prevăzute la alin. (1), se vor prezenta: ... a) proiectul actului constitutiv-cadru; ... b) planul de activitate însuşit de persoanele desemnate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere în calitate de administrator, director, respectiv membru al consiliului de supraveghere sau al directoratului casei centrale. ..., cu modificările şi completările ulterioare, vor fi prezentate Băncii Naţionale a României, pentru fiecare organizaţie cooperatistă de credit din reţea, următoarele documente:
------------
Partea introductivă a alin. (1) al art. 61 a fost modificată de pct. 44 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
a) copia certificată a certificatului de înmatriculare eliberat de oficiul registrului comerţului şi a încheierii de înmatriculare; ... b) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate să constituie capitalul social, care să confirme suma vărsată de fiecare membru cooperator/cooperativă de credit într-un cont special deschis pentru colectarea capitalului social, blocat până în momentul înmatriculării organizaţiei cooperatiste de credit; ...b^1) documentele prevăzute la art. 55 lit. b^1);
-------------
Litera b^1) a alin. (1) al art. 61 a fost introdusă de pct. 11 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
c) copia legalizată a actului constitutiv sau un exemplar original al acestuia; ... d) comunicare privind existenţa reglementărilor proprii, precum şi a reglementărilor-cadru, în cazul casei centrale; ... e) confirmarea casei centrale privind îndeplinirea cerinţelor legale referitoare la stabilirea razelor teritoriale de operare ale cooperativelor de credit afiliate; ... f) comunicare privind identitatea auditorului financiar, însoţită de copia actului eliberat de Camera Auditorilor Financiari din România, care atestă calitatea de membru al acestuia, şi de chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 5, completat şi semnat; ... g) raportul prevăzut la art. 25 alin. (2) lit. g), cu luarea în considerare a prevederilor art. 25 alin. (3)-(5). ... (2) Raportul prevăzut la alin. (1) lit. g) va confirma şi capacitatea sistemului informatic de a susţine desfăşurarea operaţiunilor de plăţi între cooperativele de credit afiliate. ... (3) Pentru sucursalele casei centrale deschise odată cu înfiinţarea acesteia, se vor transmite Băncii Naţionale a României documentele prevăzute la art. 26. ... (4) În situaţia apariţiei unor modificări faţă de condiţiile în care a fost acordată aprobarea de constituire a casei centrale/cooperativelor de credit, se vor transmite şi următoarele: ... a) documentele prevăzute la art. 58 sau 59, necesare Băncii Naţionale a României în vederea evaluării modificărilor apărute; ... b) declaraţia persoanelor desemnate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere în calitate de administrator, director, respectiv membru al consiliului de supraveghere şi al directoratului, care nu au fost evaluaţi de Banca Naţională a României în prima etapă a procesului de autorizare, cu privire la însuşirea planului de activitate. ...Prevederile art. 8, 16, 17 şi, după caz, ale art. 48 alin. (1) sunt aplicabile în mod corespunzător şi sucursalelor instituţiilor de credit din state terţe.
Denumirea sucursalei înfiinţate în România de către o instituţie de credit dintr-un stat terţ va cuprinde denumirea instituţiei de credit, urmată de cuvântul "sucursală" şi localitatea/ţara unde sucursala îşi are sediul.
------------
Art. 64 a fost abrogat de pct. 4 al art. V din REGULAMENTUL nr. 7 din 6 iulie 2011, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 510 din 19 iulie 2011.
------------
Art. 65 a fost abrogat de pct. 45 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
În cazul persoanelor propuse în calitate de auditor financiar se aplică, după caz, prevederile art. 18, 41 sau ale art. 47.
, cu modificările şi completările ulterioare, vor fi prezentate Băncii Naţionale a României documentele care atestă îndeplinirea tuturor formalităţilor pentru înfiinţarea sucursalei.
------------
Alin. (1) al art. 68 a fost modificat de pct. 46 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(2) Documentaţia ce trebuie prezentată va cuprinde: ... a) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate să constituie capitalul de dotare al sucursalei, care să confirme depunerea acestuia de către instituţia de credit din statul terţ într-un cont rămas blocat până la înmatricularea sucursalei în registrul comerţului; ... b) copia certificată a certificatului eliberat de oficiul registrului comerţului, din care să rezulte înregistrarea sucursalei; ... c) comunicare privind identitatea auditorului financiar, însoţită de documentaţia prevăzută la art. 25 alin. (4), cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor alin. (5) al aceluiaşi articol; ... d) raportul prevăzut la art. 25 alin. (2) lit. g), cu luarea în considerare a prevederilor art. 25 alin. (3)-(5). ..., cu modificările şi completările ulterioare, pentru depunerea documentaţiei în vederea obţinerii autorizaţiei de funcţionare.
------------
Alin. (2) al art. 70 a fost modificat de pct. 47 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Pentru evitarea unor întârzieri în furnizarea informaţiilor necesare în cadrul procesului de autorizare, inclusiv a unor solicitări suplimentare de informaţii, în anticiparea unei cereri de autorizare formale, se poate solicita Băncii Naţionale a României organizarea unor întâlniri preliminare în vederea prezentării şi clarificării elementelor legate de proiectul propus, în special dacă acesta prezintă o complexitate deosebită.
------------
Art. 71 a fost modificat de pct. 48 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
------------
Art. 72 a fost abrogat de pct. 49 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
------------
Art. 73 a fost abrogat de pct. 49 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
------------
Alin. (2) al art. 74 a fost introdus de pct. 50 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(3) Prevederile alin. (2) nu aduc atingere dreptului Băncii Naţionale a României de a verifica afirmaţiile făcute de solicitanţi în cadrul procesului de autorizare, prin solicitarea de documente care să probeze că cele declarate corespund adevărului şi/sau prin obţinerea unei confirmări din partea altor autorităţi naţionale sau străine, după caz. ...------------
Alin. (3) al art. 74 a fost introdus de pct. 50 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
Orice curriculum vitae prezentat Băncii Naţionale a României potrivit prezentului regulament va fi semnat şi datat de către persoana în cauză.
Datele personale ale persoanelor care, potrivit cerinţelor prezentului regulament, remit la Banca Naţională a României curriculum vitae vor fi prelucrate de Banca Naţională a României, în îndeplinirea obligaţiilor care îi revin acesteia potrivit dispoziţiilor legale în vigoare, în calitate de operator de date cu caracter personal.
------------
Alin. (1) al art. 77 a fost modificat de pct. 51 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
(2) Documentele emise sau legalizate de o autoritate străină vor fi supralegalizate în condiţiile prevăzute de lege ori vor purta apostila prevăzută de Convenţia cu privire la suprimarea cerinţei supralegalizării actelor oficiale străine, adoptată la Haga la 5 octombrie 1961. În cazul în care se invocă o situaţie de înlăturare a acestor cerinţe, se va prezenta o confirmare în acest sens din partea autorităţilor române sau străine competente, sarcina probei revenind celui ce invocă o asemenea situaţie. ...Anexele nr. 1-8 fac parte integrantă din prezentul regulament.
La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Norma Băncii Naţionale a României nr. 10/2004 privind autorizarea băncilor, băncilor de credit ipotecar, instituţiilor emitente de monedă electronică, altele decât băncile, a caselor de economii pentru domeniul locativ şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit străine, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 945 din 15 octombrie 2004, cu modificările şi completările ulterioare, şi Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000 privind autorizarea organizaţiilor cooperatiste de credit, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 452 bis din 13 septembrie 2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele
Consiliului de administraţie
al Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu
Bucureşti, 13 noiembrie 2007.
Nr. 11.
CERERE DE AUTORIZARE
Domnule Guvernator,
Subsemnatul/Subsemnaţii, ......../(numele şi prenumele)......, în calitate de împuternicit/împuterniciţi conform ....../(numărul şi data procurii autentice/delegaţiei avocaţiale)..........., solicit/solicităm autorizarea instituţiei de credit*) ......./(denumirea instituţiei de credit)........................ .
Menţionez/Menţionăm următoarele:
- persoanele desemnate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere în calitate de administrator, director, respectiv membru al consiliului de supraveghere sau al directoratului, sunt: ......................
...........................................................................
- denumirea şi adresa sediului social ale instituţiei de credit la care se va deschide contul în care va fi vărsat capitalul social sunt: ................
...........................................................................
- adresa sediului social şi, după caz, a sediului real al/ale instituţiei de credit este/sunt: .............................................................
...........................................................................
În susţinerea cererii mele/noastre anexez/anexăm următoarea documentaţie, în conformitate cu prevederile**) ...... din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 11/2007 privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din ţări terţe: ...................................................................
Adresa noastră de contact este: ...........................................
...........................................................................
Telefon .................. Fax ........................
Data ..................... Semnătura ..................
Domnului Guvernator al Băncii Naţionale a României
_________
*) Sintagma instituţie de credit va fi înlocuită în mod corespunzător cu categoria instituţiei de credit pentru care se solicită autorizarea.
**) Se va completa după cum urmează:
- art. 20 în cazul băncilor, băncilor de credit ipotecar, instituţiilor emitente de monedă electronică;
- art. 20 şi 28 în cazul băncilor de economisire şi creditare în domeniul locativ.
(Confidenţial)
CHESTIONAR*)
pentru participanţii la capitalul social al instituţiei de credit
-------------
*) Acest chestionar va fi completat de fiecare participant la capitalul social al instituţiei de credit şi de fiecare participant care urmează să deţină indirect o participaţie calificată.
În cazul în care se solicită autorizarea unei sucursale în România a unei instituţii de credit dintr-un stat terţ, chestionarul va fi completat de către aceasta din urmă, toate întrebările care vizează participantul la capitalul instituţiei de credit fiind considerate a se referi la instituţia de credit din statul terţ.
Chestionarul se întocmeşte în formă redactată, potrivit prezentului model; este obligatoriu a se răspunde detaliat la toate întrebările, cu toate precizările necesare, astfel încât să poată fi efectuată evaluarea calităţii şi solidităţii financiare a participantului la capitalul social al instituţiei de credit, în raport cu nivelul participaţiei ce urmează să fie deţinută de acesta, şi a respectării cerinţelor legale aplicabile. În cadrul chestionarului, sintagma instituţie de credit va fi înlocuită în mod corespunzător cu categoria instituţiei de credit pentru care se comunică informaţiile.
În cazul instituţiilor de credit, persoane juridice române, nu este necesară furnizarea informaţiilor solicitate la pct. 2.4 şi 18.
Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.
I. Identitatea participantului la capital
1. Persoană fizică
Precizaţi numele şi prenumele, data şi locul naşterii, cetăţenia, domiciliul şi reşedinţa. Pentru persoanele cu altă cetăţenie decât cea română, precizaţi, dacă este cazul, şi data de la care participantul şi-a stabilit reşedinţa în România:
...................................................................
2. Persoană juridică
2.1. Precizaţi denumirea înregistrată şi cea de afaceri, forma juridică şi adresa sediului social:
...................................................................
2.2. Prezentaţi o descriere a activităţilor desfăşurate până în prezent, cu detalierea aspectelor de natură să susţină îndeplinirea criteriului de competenţă profesională.
...................................................................
2.3. Precizaţi identitatea persoanelor care asigură conducerea activităţii persoanei juridice (se vor indica numele şi prenumele, funcţia acestora şi dacă deţin dreptul de a reprezenta entitatea).
...................................................................
2.4 Comunicaţi identitatea tuturor persoanelor care sunt beneficiarii reali*1) ai persoanei juridice:
...................................................................
-----------
*1) Beneficiari reali sunt persoanele fizice care deţin sau controlează în cele din urmă participantul, precum şi persoanele în contul cărora se dobândeşte participaţia. Noţiunea include, de asemenea, persoanele care exercită în cele din urmă controlul efectiv asupra participantului, care este o persoană juridică sau un aranjament legal (cum ar fi un trust).
3. Entitate organizată ca trust:
3.1. Precizaţi identitatea tuturor persoanelor care vor administra activele (administratori) în conformitate cu termenii documentelor de instituire a trustului şi participarea acestora la distribuirea veniturilor rezultate:
...................................................................
3.2. Precizaţi identitatea tuturor persoanelor care sunt beneficiarii reali ai proprietăţii trustului:
...................................................................
II. Alte informaţii cu privire la participant
a) Persoană fizică ...4. Pentru participant şi pentru orice entitate condusă sau controlată vreodată de către acesta, precizaţi dacă se află în vreuna dintre următoarele situaţii:
a) a făcut sau face în prezent obiectul unor anchete ori proceduri penale, al unor acţiuni administrative sau civile relevante ori acţiuni de natură disciplinară (inclusiv interzicerea de a ocupa funcţia de director al unei entităţi, proceduri de faliment, insolvenţă sau proceduri similare)? Aceste anchete, proceduri ori acţiuni s-au încheiat cu vreo sancţiune sau interdicţie? Dacă da, daţi detalii, indiferent dacă între timp a intervenit o reabilitare. ......................................................................
b) a făcut sau face în prezent obiectul unor investigaţii, măsuri, proceduri speciale de supraveghere ori sancţiuni din partea unei autorităţi de supraveghere? Dacă da, daţi detalii. ......................................................................
c) i s-a respins solicitarea unei înregistrări, autorizări, dobândirii calităţii de membru ori a unei licenţe pentru a desfăşura o activitate comercială, afacere sau profesie; a făcut obiectul unei retrageri, revocări ori radieri a unei înregistrări, autorizaţii, a calităţii de membru sau a unei licenţe; a făcut obiectul unei excluderi dintr-o activitate ori profesie, dispusă de o autoritate de reglementare sau guvernamentală? Dacă da, daţi detalii. ......................................................................
d) a fost demis dintr-o funcţie sau dintr-o poziţie de trust, relaţie fiduciară ori o situaţie similară sau i s-a solicitat demisia din funcţie ori renunţarea la o astfel de poziţie? Dacă da, daţi detalii. ......................................................................
5. Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a reputaţiei participantului în calitate de acţionar sau de persoană care asigură conducerea activităţii unei instituţii de credit ori a unei instituţii financiare, realizată deja de către o altă autoritate de supraveghere. Specificaţi identitatea autorităţii respective şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări.
--------------
Pct. 5 din anexa 2 la regulament a fost modificat de pct. 12 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
...................................................................
6. Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a participantului realizate de către o autoritate din afara sectorului financiar. Specificaţi identitatea autorităţii respective şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări.
...................................................................
7. Furnizaţi informaţii cu privire la situaţia şi puterea dumneavoastră financiară: detalii referitoare la sursele de venit, la bunurile aflate în proprietate şi obligaţiile asumate, inclusiv gajuri şi alte garanţii acordate etc.:
...................................................................
Enumeraţi documentele anexate în susţinerea informaţiilor furnizate:
...................................................................
8. Furnizaţi informaţii financiare ale entităţilor controlate sau conduse de participant, inclusiv rapoarte de rating şi rapoarte publice ale entităţilor respective şi, dacă sunt disponibile, ale participantului însuşi.
...................................................................
9. Descrieţi interesele şi relaţiile financiare*2) şi nefinanciare*3) ale participantului cu:
a) orice alt acţionar al instituţiei de credit ................................; ... b) orice persoană împuternicită să exercite drepturile de vot în instituţia de credit ...............; ... c) orice persoană având responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere a instituţiei de credit vizate ......................; ... d) instituţia de credit însăşi şi cu grupul acesteia ...................................; ... e) orice alte interese sau activităţi ale participantului care ar fi în conflict cu instituţia de credit şi soluţiile posibile pentru aceste conflicte de interese .............................. . ...-----------
*2) Interesele financiare includ, de exemplu, operaţiuni de creditare, garanţii, gajuri.
*3) Interesele nefinanciare includ, de exemplu, relaţii de familie.
b) Persoană juridică ...10. Pentru participant şi pentru orice entitate aflată sub controlul său, precizaţi dacă se află în vreuna dintre următoarele situaţii:
a) a făcut sau face în prezent obiectul unor anchete ori proceduri penale, al unor acţiuni administrative sau civile relevante ori acţiuni de natură disciplinară (inclusiv interzicerea de a ocupa funcţia de director al unei entităţi, proceduri de faliment, insolvenţă sau proceduri similare)? Aceste anchete, proceduri ori acţiuni s-au încheiat cu vreo sancţiune sau interdicţie? Dacă da, daţi detalii, indiferent dacă între timp a intervenit o reabilitare. ...................................................................
b) a făcut sau face în prezent obiectul unor investigaţii, măsuri, proceduri speciale de supraveghere ori sancţiuni din partea unei autorităţi de supraveghere? Dacă da, daţi detalii. ....................................................................
c) i s-a respins solicitarea unei înregistrări, autorizări, dobândirii calităţii de membru ori a unei licenţe pentru a desfăşura o activitate comercială, afacere sau profesie; a făcut obiectul unei retrageri, revocări ori radieri a unei înregistrări, autorizaţii, a calităţii de membru sau a unei licenţe; a făcut obiectul unei excluderi dintr-o activitate ori profesie, dispusă de o autoritate de reglementare sau guvernamentală? Dacă da, daţi detalii. ...................................................................
11. Pentru persoanele care asigură conducerea participantului, persoană juridică, furnizaţi informaţiile prevăzute la întrebarea 10 prin anexarea lor la prezentul chestionar, sub semnătura persoanelor în cauză.
12. Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a reputaţiei participantului în calitate de acţionar sau de persoană care asigură conducerea activităţii unei instituţii de credit ori a unei instituţii financiare, realizată deja de către o altă autoritate de supraveghere. Specificaţi identitatea autorităţii respective şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări.
--------------
Pct. 12 din anexa 2 la regulament a fost modificat de pct. 12 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.
..................................................................
13. Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a participantului realizate de către o autoritate din afara sectorului financiar. Specificaţi identitatea autorităţii respective şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări.
..................................................................
14. Descrieţi interesele şi relaţiile financiare şi nefinanciare ale acţionarului cu:
a) orice alt acţionar al instituţiei de credit ....................................; ... b) orice persoană împuternicită să exercite drepturile de vot în instituţia de credit .....................; ... c) orice persoană având responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere a instituţiei de credit vizate ............................; ... d) instituţia de credit însăşi şi cu grupul acesteia .............................................; ... e) orice alte interese sau activităţi ale participantului care ar fi în conflict cu instituţia de credit şi soluţiile posibile pentru aceste conflicte de interese ........................ . ...15. Prezentaţi structura acţionariatului participantului, cu precizarea identităţii tuturor acţionarilor semnificativi şi a procentului deţinut de aceştia din capitalul social şi din drepturile de vot, şi informaţii privind acordurile dintre acţionari.
...............................................................
16. Dacă participantul face parte dintr-un grup (ca filială sau ca societate-mamă), prezentaţi o schemă organizatorică detaliată a întregii structuri corporatiste, inclusiv regulile de administrare şi conducere intragrup şi informaţii privind proporţia din capital şi din drepturile de vot a acţionarilor relevanţi şi activităţile desfăşurate în prezent de către grup.
..................................................................
..................................................................
17. Dacă participantul face parte dintr-un grup, indicaţi instituţiile supravegheate din cadrul grupului şi denumirea autorităţii de supraveghere în cauză.
..................................................................
18. Dacă participantul sau grupul din care face parte beneficiază de ratinguri, furnizaţi informaţii şi documente relevante privind ratingul de credit al participantului şi ratingul global al grupului:
..................................................................
19. Precizaţi dacă aveţi cunoştinţă despre existenţa unor dispoziţii legale sau măsuri de natură administrativă în statul de origine (de exemplu, permisiunea păstrării anonimatului în ceea ce priveşte identitatea acţionarilor/asociaţilor, persoanelor cu responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere a participantului, lipsa obligativităţii organizării şi ţinerii contabilităţii ori întocmirii sau publicării situaţiilor financiare), de natură să împiedice exercitarea supravegherii eficiente a instituţiei de credit la care intenţionaţi să dobândiţi participaţii.
III. Informaţii referitoare la participaţia la capitalul instituţiei de credit
20. Denumirea şi adresa sediului social al instituţiei de credit/sucursalei din România a unei instituţii de credit dintr-un stat terţ pentru care se comunică informaţiile:
..................................................................
21. Precizaţi care este obiectivul general urmărit prin participarea la capitalul social al instituţiei de credit (de exemplu, investiţie strategică, investiţie de portofoliu).
...................................................................
...................................................................
22. Precizaţi care sunt orientările pe care le are în vedere participantul în legătură cu natura, volumul şi profitabilitatea activităţii instituţiei de credit în următorii ani şi, dacă este cazul, în ceea ce priveşte componenţa organelor de administrare şi/sau de conducere a instituţiei de credit.
....................................................................
....................................................................
23. Precizaţi numărul şi tipul acţiunilor, valoarea acestora şi procentul participaţiei la capitalul social al instituţiei de credit şi drepturile de vot (la calculul drepturilor de vot vor fi avute în vedere prevederile art. 2^1 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 11/2007
):
a) ce urmează a fi deţinute de b) deţinute în prezent:
către participant:
..... nr. şi tipul acţiunilor ...... nr. şi tipul acţiunilor
...... lei ............ lei
...... valută .......... valută
...... % din total capital social ..... % din total capital social
..... % din total drepturi de vot ..... % din total drepturi de vot
24. Participantul face parte dintr-un grup de persoane care acţionează concertat pentru dobândirea unei participaţii calificate la capitalul instituţiei de credit? În caz afirmativ, precizaţi componenţa grupului, natura relaţiilor existente între membrii acestuia, precum şi informaţii legate de contribuţia altor persoane la finanţare, mijloace de participare în aranjamente financiare, viitoare aranjamente organizaţionale etc.
....................................................................
....................................................................
25. Specificaţi prevederile acordurilor existente sau preconizate ale participantului cu alţi acţionari referitoare la instituţia de credit.
....................................................................
26. Precizaţi perioada pentru care intenţionaţi să deţineţi acţiunile după dobândirea lor, precum şi orice intenţie de majorare, diminuare sau menţinere a nivelul participaţiei în următorii 3 ani.
.....................................................................
IV. Informaţii privind finanţarea participaţiei la capitalul instituţiei de credit
27. Precizaţi care este provenienţa fondurilor utilizate pentru obţinerea participaţiei la capitalul social al instituţiei de credit, respectiv:
a) detalii privind utilizarea resurselor financiare proprii şi originea acestora, susţinute de acte doveditoare sau declaraţie pe propria răspundere, în cazul în care nu este posibilă furnizarea unor acte doveditoare: ........................................................................
b) informaţii cu privire la mijloacele şi reţeaua utilizată pentru transferul fondurilor (disponibilitatea resurselor care vor fi folosite pentru achiziţie, aranjamente financiare etc.): .......................................................................
c) detalii referitoare la accesul la resurse de capital şi la pieţele financiare şi asupra finanţării pentru cumpărarea acţiunilor: .......................................................................
d) informaţii referitoare la utilizarea de fonduri împrumutate contractate din sistemul bancar (instrumente financiare ce vor fi emise) sau la orice alt tip de relaţie financiară cu alţi acţionari ai instituţiei de credit (scadenţe, termeni, gajuri şi alte garanţii): .......................................................................
e) informaţii asupra bunurilor participantului sau ale instituţiei de credit care urmează să fie vândute într-un termen scurt în scopul finanţării participaţiei (condiţii de vânzare, evaluarea preţului şi detalii privind caracteristicile acesteia): .....................................................................
28. Precizaţi care sunt efectele/consecinţele aşteptate ale participaţiei la capitalul social al instituţiei de credit? Furnizaţi informaţii privind impactul acestei operaţiunii asupra indicatorilor financiari şi, după caz, prudenţiali ai participantului (de exemplu, nivelul fondurilor proprii, indicatorul de lichiditate etc.).
...................................................................
29. Furnizaţi informaţii cu privire la capacitatea financiară şi disponibilitatea participantului de a susţine instituţia de credit cu fonduri proprii suplimentare, dacă este necesar pentru dezvoltarea activităţilor acesteia sau în cazul unor dificultăţi financiare.
...................................................................
Subsemnatul, declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate informaţiile cuprinse în acest chestionar sunt complete şi conforme cu realitatea.
Data........................
Numele şi prenumele
......................
Funcţia (dacă este cazul)
.........................
Semnătura şi ştampila (dacă este cazul)
.........................................................................
(pentru persoanele juridice vor semna reprezentanţii lor legali/statutari)
NOTĂ:
Banca Naţională a României va păstra confidenţialitatea informaţiilor cuprinse în răspunsurile la acest chestionar, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege.
------------
------------
(Confidenţial)
CHESTIONAR*)
pentru persoanele care exercită responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere
________
*) Acest chestionar va fi completat de către fiecare dintre persoanele care exercită responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere în calitate de administrator, director, membru al consiliului de supraveghere sau al directoratului instituţiei de credit/sucursalei instituţiei de credit dintr-un stat terţ. Chestionarul se întocmeşte potrivit acestui model, în formă tehnoredactată. Este obligatoriu a se răspunde la toate întrebările. În cadrul chestionarului, sintagma instituţie de credit va fi înlocuită cu categoria instituţiei de credit corespunzătoare. Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.
1. Denumirea şi adresa sediului instituţiei de credit/sucursalei instituţiei de credit dintr-un stat terţ: ................................................ .
2. Identitatea candidatului (numele şi prenumele, seria şi numărul actului de identitate, emitentul şi data emiterii acestuia, data şi locul naşterii, cetăţenia, domiciliul şi/sau reşedinţa). Pentru cetăţenii străini se va preciza şi data de la care şi-au stabilit/urmează să îşi stabilească domiciliul/reşedinţa în România: ..............................................
3. Funcţia pe care o veţi exercita în cadrul instituţiei de credit/sucursalei instituţiei de credit dintr-un stat terţ. Se va prezenta şi o descriere a atribuţiilor şi responsabilităţilor aferente acesteia. În cazul persoanelor cu responsabilităţi de conducere se va prezenta şi lista activităţilor pe care fiecare dintre aceste persoane urmează să le coordoneze în cadrul instituţiei de credit/sucursalei instituţiei de credit dintr-un stat terţ. .........................................................................
4. În exercitarea atribuţiilor dumneavoastră veţi urma instrucţiunile unei alte persoane fizice sau juridice din afara instituţiei de credit? Dacă da, faceţi orice precizări utile. .................................................
...........................................................................
5. Aţi fost în cursul ultimilor 10 ani sau sunteţi acţionar semnificativ ori asociat într-o societate comercială? În această eventualitate, precizaţi denumirea şi activitatea societăţii comerciale şi nivelul participaţiei dumneavoastră. ................................................................
...........................................................................
6. Aţi exercitat în ultimii 10 ani ori exercitaţi responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere în cadrul unor entităţi (societăţi comerciale, instituţii, organizaţii etc.), altele decât cele precizate în curriculum vitae? Dacă da, precizaţi denumirea şi activitatea acestora, natura funcţiei, perioada în care aceasta a fost exercitată, responsabilităţile exercitate şi rezultatele obţinute. .....................................................................
...........................................................................
7. Precizaţi care dintre entităţile la care aţi exercitat sau exercitaţi responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere ori la care aţi fost sau sunteţi acţionar/asociat semnificativ întreţine sau ar putea să întreţină în viitor, după ştiinţa dumneavoastră, relaţii semnificative de afaceri cu instituţia de credit/sucursala instituţiei de credit dintr-un stat terţ menţionată la pct. 1. .........................................................
...........................................................................
8. În ultimii 10 ani autorităţile însărcinate cu supravegherea în domeniul financiar-bancar din România sau din străinătate au refuzat o autorizaţie ori au aplicat o sancţiune dumneavoastră personal sau vreuneia dintre entităţile la care aţi exercitat ori exercitaţi responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere ori la care sunteţi sau aţi fost acţionar/asociat semnificativ? Dacă da, daţi detalii. .............................................................
...........................................................................
9. Vă aflaţi ori v-aţi aflat în ultimii 10 ani, dumneavoastră personal sau vreuna dintre entităţile la care aţi exercitat ori exercitaţi responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere în care aţi fost sau sunteţi acţionar semnificativ ori asociat, în conflict cu vreo autoritate din România sau din străinătate, însărcinată cu supravegherea în domeniul financiar-bancar? În caz afirmativ, faceţi orice precizări utile. ......................................
...........................................................................
10. În ultimii 10 ani aţi făcut obiectul, în România sau în străinătate, al vreunei anchete sau proceduri profesionale, disciplinare, administrative ori judiciare, care s-a încheiat cu o sancţiune, ori faceţi în prezent obiectul unei astfel de anchete sau proceduri? Dacă da, daţi detalii, indiferent dacă între timp aţi fost reabilitat (se vor indica: autoritatea care a dispus sancţionarea, fapta sancţionată, sancţiunea şi data aplicării sancţiunii). ..................
...........................................................................
11. Aţi fost sancţionat disciplinar la vreuna dintre entităţile al căror angajat aţi fost? Dacă da, daţi detalii. ......................................
...........................................................................
12. Obligaţiile dumneavoastră financiare se află într-o relaţie sănătoasă cu veniturile dumneavoastră? .....................................................
13. Aţi avut, dumneavoastră sau entităţile la care aţi exercitat ori exercitaţi responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere ori la care sunteţi sau aţi fost acţionar/asociat semnificativ, dificultăţi financiare majore sau v-aţi aflat dumneavoastră ori respectivele entităţi în alte situaţii care să fi condus la proceduri judiciare sau extrajudiciare, finalizate ori aflate în curs de desfăşurare? Dacă da, faceţi orice precizare utilă. .........
...........................................................................
14. Aveţi sau intenţionaţi să obţineţi o participaţie la capitalul instituţiei de credit menţionate la pct. 1? ...................................
...........................................................................
15. Vă aflaţi sau intenţionaţi să intraţi în relaţii financiare cu instituţia de credit menţionată la pct. 1? Dacă da, daţi detalii. .............
...........................................................................
16. Comunicaţi orice informaţii suplimentare care ar putea fi considerate relevante pentru aprecierea calificării, experienţei profesionale şi a onorabilităţii dumneavoastră. .................................................
...........................................................................
Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate răspunsurile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante asupra cărora Banca Naţională a României ar trebui încunoştinţată. Totodată mă angajez să comunic Băncii Naţionale a României orice modificare privind informaţiile furnizate.
Data ............ Semnătura candidatului .............
NOTĂ:
Banca Naţională a României va păstra confidenţialitatea informaţiilor cuprinse în răspunsurile la acest chestionar, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege.
(Confidenţial)
CHESTIONAR*)
pentru auditorul financiar
__________
*) Acest chestionar va fi completat şi semnat de către auditorul financiar, persoană fizică, sau de reprezentantul legal/statutar al societăţii de audit financiar. Chestionarul se întocmeşte potrivit acestui model, în formă tehnoredactată; este obligatoriu a se răspunde la toate întrebările. Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.
1. Identitatea auditorului financiar (se vor indica: numele şi prenumele, domiciliul/reşedinţa şi numărul de telefon, respectiv denumirea, forma juridică, adresa sediului social, codul unic de înregistrare) şi numărul autorizaţiei de funcţionare eliberate de Camera Auditorilor Financiari din România: ...........
...........................................................................
2. Identitatea reprezentantului legal/statutar al societăţii de audit financiar (se vor indica: numele, prenumele şi funcţia acestuia, domiciliul/reşedinţa şi numărul de telefon): ..................................
...........................................................................
3. Identitatea auditorului financiar, persoană fizică, care coordonează echipa ce va realiza auditul financiar al instituţiei de credit (se vor indica: numele, prenumele şi funcţia acestuia, domiciliul/reşedinţa şi numărul de telefon): .....................................................................
...........................................................................
4. În ultimii 10 ani vreuna dintre entităţile la care auditorul financiar menţionat la pct. 1 a prestat servicii de audit financiar s-a aflat în conflict cu vreo autoritate însărcinată cu supravegherea în domeniul financiar-bancar sau i s-a refuzat/retras o autorizaţie în acest domeniu? Dacă da, daţi detalii.
...........................................................................
5. În ultimii 10 ani vreuna dintre entităţile la care auditorul financiar menţionat la pct. 1 a prestat servicii de audit financiar a făcut obiectul unei proceduri de reorganizare judiciară/faliment/lichidare? În caz afirmativ, faceţi orice precizări utile. ........................................................
...........................................................................
6. În ultimii 10 ani auditorul financiar menţionat la pct. 1 sau, dacă este cazul, acţionarii/asociaţii săi a/au făcut obiectul, în România ori în străinătate, al vreunei anchete sau proceduri profesionale, disciplinare, administrative ori judiciare, care s-a încheiat cu vreo sancţiune, ori face/fac în prezent obiectul unor astfel de anchete sau proceduri? Dacă da, daţi detalii, indiferent dacă între timp a intervenit o reabilitare. Se vor indica: autoritatea care a dispus sancţionarea, fapta sancţionată, sancţiunea şi data aplicării sancţiunii. .........................................................
...........................................................................
7. Persoanele fizice menţionate la pct. 1-3 sau asociaţii/acţionarii ori persoanele care asigură administrarea şi/sau conducerea societăţii menţionate la pct. 1 au fost condamnate pentru infracţiunile prevăzute la art. 18^3 alin. (1) lit. a) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 11/2007
privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe? În caz afirmativ, daţi detalii.
------------
Pct. 7 din anexa 5 a fost modificat de pct. 54 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.
...........................................................................
8. Indicaţi instituţiile de credit la care auditorul financiar menţionat la pct. 1 a îndeplinit în ultimii 5 ani sau îndeplineşte în prezent calitatea de auditor financiar. ............................................................
...........................................................................
9. Indicaţi instituţiile de credit la care coordonatorul echipei care realizează auditul financiar, menţionat la pct. 3, a îndeplinit în ultimii 5 ani misiuni de audit, cu precizarea situaţiilor în care a coordonat echipe care au realizat misiunile respective. ................................................
...........................................................................
10. Comunicaţi orice informaţii suplimentare care ar putea fi considerate relevante pentru activitatea societăţii menţionate la pct. 1. .................
...........................................................................
Subsemnatul declar pe propria răspundere că nu mă aflu/societatea menţionată la pct. 1 nu se află în vreuna dintre situaţiile prevăzute la art. 9 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 75/1999 privind activitatea de audit financiar, republicată, cu modificările ulterioare, ori în altă situaţie de incompatibilitate sau de conflict de interese prevăzută de legislaţia în vigoare.
De asemenea, declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate răspunsurile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante asupra cărora Banca Naţională a României ar trebui încunoştinţată. Totodată, în nume personal/în numele societăţii pe care o reprezint, mă angajez să comunic Băncii Naţionale a României orice modificare privind informaţiile furnizate.
Data .............. Numele şi prenumele ...............
Semnătura şi ştampila
...................................
NOTĂ:
Banca Naţională a României va păstra confidenţialitatea informaţiilor cuprinse în răspunsurile la acest chestionar, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege.
------------
CERERE DE AUTORIZARE
Domnule Guvernator,
Subsemnatul/Subsemnaţii, ...../(numele şi prenumele)......., în calitate de împuternicit/împuterniciţi conform ....../(numărul şi data procurii autentice/delegaţiei avocaţiale)..........., solicit/solicităm autorizarea ...../(denumirea casei centrale).................. şi a cooperativelor de credit menţionate în anexa nr. 7 a).
Menţionez/Menţionăm următoarele:
- persoanele nominalizate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere în calitate de administrator, director, membru al consiliului de supraveghere sau al directoratului casei centrale ....../(denumirea casei centrale)................
sunt: .....................................................................
- denumirea şi adresa sediului social ale instituţiei de credit la care se va deschide contul în care va fi vărsat capitalul social al casei centrale sunt:
..........................................................................;
- adresa sediului social şi, după caz, a sediului real al/ale casei centrale este/sunt: .................................................................. .
În susţinerea cererii mele/noastre anexez/anexăm următoarea documentaţie, în conformitate cu prevederile art. 58 şi 59 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 11/2007 privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe: ..................................................................
...........................................................................
Adresa noastră de contact este: ......................................... .
Telefon ................... Fax .........................
Data ...................... Semnătura ...................
Domnului Guvernator al Băncii Naţionale a României
Cooperativele de credit afiliate la ..........................,
(denumirea casei centrale)
pentru care se solicită autorizarea
───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
Nr. Denumirea Adresa Denumirea şi Persoanele
crt. cooperativei sediului social adresa sediului nominalizate
de credit social al instituţiei să exercite
de credit la care se responsabilităţi
va deschide contul de administrare
în care va fi vărsat şi/sau de conducere
capitalul social în calitate de
administrator,
director, membru
al consiliului de
supraveghere sau
al directoratului
───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
CERERE DE AUTORIZARE
Domnule Guvernator,
Subsemnatul/Subsemnaţii, ......./(numele şi prenumele)..............., în calitate de reprezentant/reprezentanţi statutar/statutari/legal/legali al/ai ......../(denumirea instituţiei de credit din statul terţ solicitante şi localitatea în care aceasta îşi are sediul).............., solicit/solicităm autorizarea sucursalei din ......./(localitatea din România unde urmează să îşi aibă sediul sucursala a cărei autorizare se solicită) ................ a acestei instituţii de credit.
Menţionez/Menţionăm următoarele:
- persoanele care asigură conducerea sucursalei instituţiei de credit sunt:
......................................................................;
- denumirea şi adresa sediului social ale instituţiei de credit la care se va deschide contul în care va fi transferată suma reprezentând capitalul de dotare al sucursalei sunt: ................................................;
- adresa sediului sucursalei instituţiei de credit este: ............. .
În susţinerea cererii mele/noastre anexez/anexăm următoarea documentaţie, în conformitate cu prevederile art. 67 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 11/2007 privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe: ................................................................... .
Adresa noastră de contact este: ...................................... .
Telefon .................. Fax ............................
Data ..................... Semnătura şi ştampila ..........
Domnului Guvernator al Băncii Naţionale a României
___________
| Version Date: | N/A |
|---|---|
| Original Publication Date: | N/A |
| This Version Valid From: | N/A |
| This Version Valid To: | 18.12.2020 |
| Is Latest Version: | Yes |
| Document Type: | REGULAMENT |
| Emitent: | N/A |
| Publicat în: | N/A |
No related versions found.
| Section | Operation | Act |
|---|---|---|
| Actul | ABROGAT DE | REGULAMENT 12 18/12/2020 |
| Section | Operation | Act |
|---|---|---|
| Actul | ABROGAT DE | REGULAMENT 12 18/12/2020 |
| Section | Reference Type | Act |
|---|---|---|
| Actul | REFERIT DE | NORMA 03/02/2025 |
| Actul | ABROGAT DE | REGULAMENT 12 18/12/2020 |
| Actul | REFERIT DE | ORDIN 1939 18/08/2016 |
| Actul | REFERIT DE | HG 640 31/08/2016 |
| Actul | REFERIT DE | NORMÄ 31/08/2016 |